چطور حسابمان را تجاری کنیم ؟
اگر شما هم جز افراد فعال اقتصادی هستید شاید این سوال برایتان به وجود آمده باشد که چطور حسابمان را تجاری کنیم
به نقل از معاون نظارت بانک مرکزی، کلیه اشخاص به دو روش این امکان را دارند که حساب‌های مورد نظر خود را به حساب تجاری مبدل نمایند
در ادامه به بررسی این دو روش خواهیم پرداخت
باما همراه باشید:
حساب بانکی تجاری چیست و چه کاربردی دارد؟
حساب بانکی تجاری نوعی حساب بانکی است که شرکت‌ها، کسب‌وکارها و افراد حقوقی از آن برای مدیریت امور مالی و تراکنش‌های مربوط به کسب‌وکار خود استفاده می‌کنند. این نوع حساب با حساب‌های شخصی تفاوت‌هایی دارد و به‌طور خاص برای رفع نیازهای تجاری طراحی شده است. در ادامه، ویژگی‌ها و کاربردهای اصلی حساب بانکی تجاری را بررسی می‌کنیم:
ویژگی‌های حساب بانکی تجاری:
- تفکیک مالیات و هزینه‌ها: یکی از مهم‌ترین دلایل استفاده از حساب بانکی تجاری، تفکیک مالیات و هزینه‌های کسب‌وکار از امور مالی شخصی است. این تفکیک به مدیران مالی کمک می‌کند که امور مالی کسب‌وکار خود را به‌درستی مدیریت کنند و در هنگام حسابرسی مالیاتی مشکلات کمتری داشته باشند.
- امکان دریافت و پرداخت‌های کلان: حساب بانکی تجاری معمولاً ظرفیت بیشتری برای تراکنش‌های بزرگ دارد. کسب‌وکارها نیاز به پرداخت‌ها و دریافت‌های مداوم و سنگین دارند که از طریق این نوع حساب به‌راحتی امکان‌پذیر است.
- استفاده از خدمات بانکی خاص: بسیاری از بانک‌ها خدمات ویژه‌ای مانند وام‌های تجاری، تسهیلات بانکی، کارتهای اعتباری و پشتیبانی از پرداخت‌های بین‌المللی را به صاحبان حساب بانکی تجاری ارائه می‌دهند. این خدمات باعث رشد و توسعه کسب‌وکار می‌شوند.
- امکان دسترسی چند نفره: بسیاری از کسب‌وکارها نیاز دارند که چندین نفر از تیم مدیریتی یا مالی به حساب دسترسی داشته باشند. با استفاده از حساب بانکی تجاری، می‌توان دسترسی‌های مختلفی به افراد تعیین کرد و امور مالی را به‌صورت تیمی مدیریت نمود.
- افزایش اعتبار کسب‌وکار: داشتن حساب بانکی تجاری نشان‌دهنده حرفه‌ای بودن یک کسب‌وکار است و در تعامل با مشتریان، تامین‌کنندگان و شرکای تجاری، اعتماد و اعتبار بیشتری را برای شرکت فراهم می‌کند.
کاربردهای حساب بانکی تجاری:
- پرداخت حقوق و دستمزد کارکنان: یکی از اصلی‌ترین کاربردهای حساب بانکی تجاری، پرداخت حقوق کارکنان است. با استفاده از این حساب، می‌توان به‌صورت منظم حقوق کارمندان را پرداخت کرد و امور مالی پرسنل را مدیریت نمود.
- مدیریت خرید و فروش: کسب‌وکارها از حساب بانکی تجاری برای انجام پرداخت‌های خرید مواد اولیه، هزینه‌های جاری و فروش محصولات یا خدمات استفاده می‌کنند. این حساب‌ها به کسب‌وکارها امکان می‌دهد که تمام تراکنش‌های مالی را در یک مکان متمرکز و قابل پیگیری نگه دارند.
- مدیریت مالیات: شرکت‌ها موظف به پرداخت مالیات‌های مختلف مانند مالیات بر ارزش افزوده، مالیات بر درآمد و سایر مالیات‌ها هستند. حساب بانکی تجاری به‌طور خاص برای مدیریت این پرداخت‌ها و تهیه گزارش‌های مالیاتی مناسب است.
- مدیریت ارتباطات بین‌المللی: بسیاری از کسب‌وکارها با شرکای تجاری یا مشتریان خارجی در ارتباط هستند و نیاز به تراکنش‌های ارزی دارند. حساب بانکی تجاری این امکان را به شرکت‌ها می‌دهد که به‌راحتی به این نوع تراکنش‌ها دسترسی داشته باشند و از خدمات بانکی بین‌المللی بهره‌مند شوند.
- کنترل هزینه‌ها و درآمدها: یکی از مهم‌ترین وظایف مدیران مالی در کسب‌وکارها، کنترل هزینه‌ها و درآمدهاست. حساب بانکی تجاری به آنها امکان می‌دهد که تمامی هزینه‌ها و درآمدهای شرکت را به‌صورت دقیق و بهینه مدیریت کنند و گزارش‌های مالی جامع تهیه نمایند.
حساب بانکی تجاری یکی از ابزارهای کلیدی برای مدیریت مالی موفق در کسب‌وکارهاست. از تفکیک امور مالی شخصی و تجاری گرفته تا ارائه خدمات بانکی ویژه، این حساب‌ها به کسب‌وکارها کمک می‌کنند تا به‌صورت حرفه‌ای‌تر و کارآمدتر عمل کنند. انتخاب یک حساب بانکی تجاری مناسب می‌تواند به رشد و توسعه کسب‌وکار شما کمک کند و مدیریت مالی آن را بهبود بخشد.
برای بهره‌مندی از بهترین خدمات بانکی و مشاوره مالی، می‌توانید به موسسه حسابداری رهنما، بهترین شرکت حسابداری در رشت، مراجعه کنید. این موسسه با تجربه و تخصص خود در زمینه امور مالی و بانکی، به شما کمک می‌کند تا حساب بانکی تجاری مناسبی انتخاب کنید و امور مالی کسب‌وکار خود را به بهترین شکل مدیریت نمایید.
حساب بانکی تجاری یک نوع حساب بانکی است که برای افراد حقوقی یا شرکت‌ها ایجاد می‌شود.
این حساب برای انجام تراکنش‌های مالی مربوط به فعالیت تجاری استفاده می‌شود و به صاحبان کسب و کار امکان می‌دهد تا وجوه خود را در بانک نگهداری کنند و از آن برای پرداخت هزینه‌ها، دریافت درآمد و انجام سایر عملیات مالی استفاده کنند.
حساب بانکی تجاری شامل چندین ویژگی و خدمات است که برای شرکت‌ها و کسب و کارها ارائه می‌شود. برخی از این ویژگی‌ها عبارتند از:
پرداخت و دریافت:
حساب بانکی تجاری به صاحبان کسب و کار امکان می‌دهد تا به راحتی پرداخت‌ها و دریافت‌های مالی را انجام دهند.
این شامل پرداخت به تأمین کنندگان، دریافت از مشتریان و انجام تراکنش‌های مربوط به فروش و خرید است.
نگهداری وجوه:
حساب بانکی تجاری به صاحبان کسب و کار امکان می‌دهد تا وجوه خود را در بانک نگهداری کنند.
این به صاحبان کسب و کار امکان می‌دهد تا همواره دسترسی به وجوه خود داشته باشند و آنها را به راحتی برای پرداخت هزینه‌ها یا سرمایه‌گذاری‌های دیگر استفاده کنند.
صدور چک:
حساب بانکی تجاری به صاحبان کسب و کار امکان می‌دهد تا چک‌های خود را برای پرداخت به دیگران صادر کنند.
چک‌ها به عنوان یک ابزار پرداخت قابل قبول در بسیاری از تراکنش‌های تجاری استفاده می‌شوند.
کارتهای بانکی:
حساب بانکی تجاری می‌تواند همراه با کارتهای بانکی مربوطه نظیر کارت اعتباری یا کارت خرید باشد.
این کارت‌ها به صاحبان کسب و کار امکان می‌دهند تا به راحتی از وجوه خود در نقاط فروش استفاده کنند و تراکنش‌های الکترونیکی را انجام دهند.
خدمات بانکی آنلاین:
بسیاری از بانک‌ها خدمات بانکی آنلاین را برای حساب‌های تجاری ارائه می‌دهند.
این خدمات به صاحبان کسب و کار امکان می‌دهند تا از طریق اینترنت به حساب خود دسترسی داشته باشند و تراکنش‌های مالی را به صورت آنلاین انجام دهند.
گزارشگیری:
حساب بانکی تجاری به صاحبان کسب و کار گزارش‌های مالی مربوط به حساب‌هایشان را ارائه می‌دهد.
این گزارش‌ها شامل جزئیات تراکنش‌ها، موجودی حساب و سایر اطلاعات مالی است که به صاحبان کسب و کار کمک می‌کند تا مدیریت مالی خود را بهبود بخشند.
حساب بانکی تجاری یک ابزار مهم برای کسب و کارهاست و به آنها کمک می‌کند تا عملیات مالی خود را بهبود بخشند و به صورت موثرتری با مالیات و دیگر الزامات قانونی مرتبط با فعالیت تجاری خود روبرو شوند.
تبدیل نمودن حساب بانکی غیرتجاری به حساب بانکی تجاری
روش اول برای تبدیل حساب غیر تجاری به حساب تجاری:
کلیه اشخاص این امکان را دارند تا با مراجعه کردن به درگاه های تعیین شده توسط اداره امور مالیاتی، شماره حساب یا حساب‌های تجاری خود را اعلام نمایند.
بصورت معمول اداره امور مالیاتی به هنگام تکمیل کردن اظهارنامه مالیاتی شماره حساب تجاری صاحبان کسب و کار را از آنها استعلام می نمایند.
در نتیجه اشخاص می‌توانند از همان درگاه، شماره حساب‌های تجاری خود را نیز اظهار نمایند.
پس از اظهار مؤدیان، اداره امور مالیاتی صحت اطلاعات حساب بانکی و احراز تعلق آن به مؤدی را از سامانه سیاح بانک مرکزی استعلام خواهد کرد.
در صورت تایید، مراتب را به صورت سیستمی به بانک مرکزی نیز اعلام می نماید.
سپس بانک مرکزی شماره حساب دریافتی را به صورت سیستمی به بانک عامل جهت تغییر وضعیت به حساب تجاری، اعلام می نماید.
در نتیجه تمام حساب‌های اعلامی از سوی سازمان امور مالیاتی کشور نیز تجاری خواهند شد.
روش دوم برای تبدیل حساب بانکی غیر تجای به حساب تجاری:
در روش دوم، افراد این امکان را دارند که به بانک‌های عامل خود مراجعه کرده و سپس اطلاعات مربوط به حساب‌های خود نزد آنها را که می‌خواهند به حساب تجاری تبدیل شود اعلام نمایند.
در این حالت صاحبان کسب و کار مکلفند که شماره پرونده مالیاتی خود را به متصدیان بانکی اعلام نمایند.
بانک عامل پس از ارسال سیستمی اطلاعات به سازمان امور مالیاتی از مسیری که بانک مرکزی تدارک دیده است و دریافت تاییدیه از آن سازمان، می‌تواند حساب معرفی شده را نیز تجاری کند.
اگر پس از مطالعه این مطلب هنوز برای تجاری کردن حساب بانکی خود با مشکل روبرو شدید.
تنها کافیست با همکاران ما در موسسه حسابداری رهنما تماس حاصل فرمایید.
حساب تجاری یا حساب بانکی تجاری، حسابی است که برای انجام تراکنش‌های مالی و تجاری در نظام بانکی و مالیاتی ایران استفاده می‌شود.
این حساب به شرکت‌ها، کسب و کارها و فردان حقوقی اجازه می‌دهد تا درآمدهای خود را در آن جمع آوری کنند، هزینه‌های خود را پرداخت کنند و به دستورات پرداخت و دریافت پول از طرف دولت پاسخ دهند.
حساب تجاری در نظام مالیاتی ایران نقش مهمی دارد.
با داشتن حساب تجاری، شرکت‌ها و کسب و کارها ملزم به ثبت درآمدهای خود در سامانه مالیات بوده و بایستی گزارش سالانه خود را به سازمان امور مالیاتی ارائه داده و مالیات خود را پرداخت کنند.
همچنین با دسترسی به حساب تجاری، شرکت‌ها و کسب و کارها می‌توانند به راحتی تراکنش‌های خود را با دیگران انجام دهند و از خدمات بانکی مختلف استفاده کنند.